Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán là những kiến thức đầu tư được tổng hợp lại từ cuốn sách Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của tỷ phú Warren Buffett và George Soros – một trong những cuốn sách Đầu tư chứng khoán có giá trị đối với các nhà đầu tư chứng khoán.
Tìm hiểu về nội dung podcast của Ngân HQ tại đây.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán
1. Tác giả Mark Tier
Mark Tier – một nhà đầu tư chứng khoán, tác giả và diễn giả người Australia được biết đến như là một trong những nhà đầu tư thành công trong lĩnh vực Đầu tư chứng khoán và đã viết nhiều cuốn sách về đầu tư và kinh doanh.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của tỷ phú Warren Buffett và George Soros được tác giả Mark Tier xuất bản để chia sẻ về tài năng và kinh nghiệm đầu tư của hai nhà đầu tư chứng khoán huyền thoại.
Có một độc giả đã chia sẻ trên bìa sách rằng: Những ai muốn kiếm tiền trong lĩnh vực đầu tư thì nhất định phải đọc cuốn sách này. Đó là lý do mà nội dung 20 Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán được chia sẻ tại đây.
2. Bài học đầu tư từ Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán
Dưới đây là những bài học nổi bật nhất mà mình đã tóm tắt lại sau khi đọc cuốn sách để có thể chia sẻ với bạn 20 Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của tỷ phú Warren Buffett và George Soros.
1. Bảo toàn vốn là ưu tiên hàng đầu.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán đầu tiên cho rằng: Bảo toàn vốn là nền tảng của chiến lược đầu tư, không bao giờ để tiền bị hao hụt, bạn luôn phải kiểm tra số tiền bị thua lỗ.
2. Tránh rủi ro đến mức tối đa.
Tránh rủi ro là hệ quả của thói quen thứ nhất bằng cách khám phá ra rằng rủi ro là điều có thể lường trước.
- Quan điểm của Buffett: Không mạo hiểm khi mua một doanh nghiệp vững mạnh, nhiều hứa hẹn với mức chiết khấu lên tới 80% giá trị.
- Quan điểm của Soros: Có 4 chiến lược tránh rủi ro.
+ Không đầu tư nếu không phù hợp
+ Giảm thiểu rủi ro
+ Tích cực quản lý rủi ro
+ Quản lý rủi ro theo phương pháp thống kê bảo hiểm
3. Xây dựng triết lý đầu tư của riêng bạn.
- Luôn hoạt động trong phạm vi năng lực của mình
- Chỉ đầu tư vào những ngành thực sự am hiểu, đáp ứng tiêu chuẩn 4 chiều, đó là:
+ Công ty nắm giữ lợi thế cạnh tranh
+ Có bộ máy quản lý tốt
+ Những đặc điểm kinh tế của doanh nghiệp gần như đảm bảo rằng lợi nhuận ở trên mức trung bình ngành
+ Giá hấp dẫn
4. Xây dựng và phát triển hệ thống đầu tư của riêng bạn.
Một Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán hết sức quan trọng đó là bạn phải Xây dựng và phát triển được hệ thống đầu tư của riêng bạn bằng cách trả lời các câu hỏi:
- Tôi có hiểu doanh nghiệp này không?
- Ban quản lý đã phân bổ vốn hợp lý chưa?
- Có nên mua doanh nghiệp với hệ thống quản lý hiện tại?
- Doanh nghiệp có triển vọng kinh tế không?
- Tỷ lệ Lãi suất so với Vốn cổ phần (ROE) có lớn hơn mức trung bình?
- Giá có phù hợp không?
Quan điểm của Buffett cho rằng: Nên tránh các doanh nghiệp hàng hoá không có quyền tự định giá như Nông nghiệp – hàng không – thép – máy tính cá nhân; ưa chuộng các doanh nghiệp có “Con hào kinh tế” nhất là các doanh nghiệp mà nhu cầu tiếp tục gia tăng (bằng việc kiểm tra bất cứ sự phát triển nào có thể ảnh hưởng tới đặc quyền kinh doanh của doanh nghiệp).
5. Đa dạng hoá chỉ là trò thả mồi bắt bóng.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán thứ 5 được đề cập trong cuốn sách đó là Hạn chế việc đa dạng hoá danh mục đầu tư, bởi họ cho rằng:
- Việc đa dạng hoá có thể hạn chế lợi nhuận.
- Bạn cần biết tấn công quyết liệt: Nếu cổ phiếu tăng giá, hay mua nhiều hơn – mua số lượng đủ lớn để tạo ra sự khác biệt thật sự cho tài sản.
6. Chú trọng đến lợi nhuận sau thuế.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của huyền thoại đầu tư Buffett nắm giữ cổ phiếu lâu dài để tối thiểu hoá các khoản phí và thuế từ đó tận dụng sức mạnh lãi kép.
Tìm hiểu thêm về Lãi kép
7. Chỉ đầu tư vào lĩnh vực bạn am hiểu.
Điều quan trọng nhất về phạm vi năng lực của bạn không phải là lĩnh vực ấy rộng như thế nào mà bạn nhận định chu vi của nó chính xác như thế nào. Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của Buffett là chỉ nhìn thấy những vụ đầu tư mà ông có thể hiểu cặn kẽ và thấy tự tin nhất. Cần phải biến kiến thức với kinh nghiệm thành sự am tường.
8. Mạnh dạn bỏ qua những vụ đầu tư không đáp ứng tiêu chuẩn của bạn.
Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của các nhà đầu tư bậc thầy đó là luôn biết từ chối trước những vụ đầu tư mà họ không am hiểu. Mạo hiểm bỏ vốn vào những lĩnh vực nằm ngoài phạm vi năng lực sẽ đe doạ việc bảo toàn vốn – nền tảng của sự thành công trong đầu tư.
9. Tự mình thực hiện những nghiên cứu.
- Liên tục tìm kiếm những cơ hội đầu tư có thể đáp ứng tiêu chuẩn của mình, đồng thời tích cực thực hiện nghiên cứu các cơ hội đầu tư đó. Chỉ lắng nghe ý kiến của những nhà phân tích hay nhà đầu tư mà bạn ngưỡng mộ.
- Bí quyết của các nhà đầu tư bậc thầy là họ không chỉ nhìn thấy hiện tượng mà còn lý giải những gì đã nhìn thấy rồi sẵn sàng đi xa hơn để kiểm định những dự đoán ban đầu.
10. Kiên nhẫn, kiên nhẫn và kiên nhẫn.
Kiên nhẫn là một Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán mà không phải nhà đầu tư nào cũng có được phẩm chất này. Sự kiên nhẫn thể hiện ở chỗ:
- Khi tìm được một vụ đầu tư phù hợp với tiêu chuẩn, họ có thể đủ kiên nhẫn để chờ đợi cho tới khi tìm thấy.
- Chỉ làm việc khi nào thực sự có việc để làm và làm việc theo nguyên tắc của người đi tìm vàng.
11. Hành động ngay lập tức.
Khi đã tìm ra được một vụ đầu tư am hiểu, phù hợp với mọi tiêu chuẩn đầu tư thì bạn biết mình nên mua hoặc bán bao nhiêu, mức giá nào, nhờ vào những nguồn lực nào mà không có gì băn khoăn nữa. Đây là một trong những Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán vô cùng quan trọng.
12. Giữ lại vụ đầu tư cho đến khi có lý do để ngưng đầu tư.
- Cần phải có chiến lược bán phù hợp với hệ thống, không bao giờ quyết định đầu tư trước khi biết thời điểm sẽ bán cổ phiếu.
+ Nếu nắm giữ cổ phiếu lâu dài thì phải luôn định kỳ đánh giá lại chất lượng doanh nghiệp dựa trên các tiêu chuẩn.
+ Bán một vụ đầu tư khi cần vốn cho một cơ hội tốt hơn (trường hợp vốn hạn chế).
+ Bán khi nhận ra sai lầm và tốt hơn là không ưu tiên cho thương vụ đó nữa.
- Các yếu tố quyết định ngưng đầu tư.
+ Các tiêu chuẩn đầu tư bị phá vỡ.
+ Xảy ra sự việc đã được hệ thống dự báo.
+ Hội đủ điều kiện cho mục tiêu mới đáp ứng các tiêu chuẩn hệ thống.
+ Dấu hiệu kỹ thuật.
+ Các nguyên tắc máy móc: ví dụ không thua lỗ quá 7% hay ấn định lợi nhuận bằng điểm dừng lỗ.
+ Nhận ra sai lầm.
13. Trung thành với hệ thống của mình.
Mỗi người xây dựng phương pháp đầu tư của mình, bao gồm nền tảng của triết lý đầu tư và cách chọn các thương vụ cũng như các nguyên tắc của việc mua và bán. Vì thế họ không bao giờ xem thường cảnh báo từ hệ thống của mình. Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán này đã giúp cho rất nhiều nhà đầu tư cá nhân thành công trong công việc đầu tư chứng khoán.
14. Thừa nhận và lập tức sửa chữa sai lầm.
Việc bảo toàn vốn là mục tiêu đầu tiên của nhà đầu tư bởi trọng tâm thật sự của họ là tránh sai lầm và sửa chữa bất cứ lỗi nào họ mắc phải, tiếp theo mới là tìm kiếm lợi nhuận. Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán này giúp nhà đầu tư bảo toàn vốn với chiến lược là bán trước – phân tích sau.
15. Biến sai lầm thành những bài học kinh nghiệm.
Những sai lầm thường thấy của nhà đầu tư:
- Vô tình không tuân thủ hệ thống.
- Sơ suất bỏ qua một chi tiết nào đó.
- Một sự mù quáng cảm tính ảnh hưởng đến phán đoán.
- Bản thân thay đổi mà chưa nhận ra.
- Một điều gì đó trong môi trường thay đổi mà chưa chú ý.
- Bỏ lỡ vụ đầu tư lẽ ra nên thực hiện mà lại không thực hiện.
16. Trả học phí.
Nhà đầu tư phải học hỏi bền bỉ để có thể xây dựng hệ thống đầu tư của mình. Thông thường các nhà đầu tư không cho rằng đây là một Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán tuy nhiên sự thực lại chính là như vậy. Học phí ở đây được hiểu là cả chi phí học tập và chi phí thua lỗ khi thực hành đầu tư.
17. Đừng bao giờ nói về những việc bạn đang làm.
Một ý tưởng đầu tư tốt cũng như một món hàng tốt – luôn hiếm hoi, có giá trị cao và là đối tượng của ý định chiếm đoạt hoặc thâu tóm. Do vậy Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán tiếp theo là không nhất thiết bạn phải chia sẻ các kế hoạch đầu tư của mình một cách rộng rãi.
18. Tiền không phải là vấn đề.
Một trong những Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán đó là àm việc để được cảm thấy thoải mái tinh thần và để hoàn thành ước nguyện chứ không phải vì tiền.
19. Hãy yêu công việc của bạn chứ không phải những gì bạn đang sở hữu.
Bạn hãy tạo thói quen hài lòng và thoả mãn với quá trình đầu tư, bằng cách là bạn có thể dễ dàng rời bỏ bất kỳ vụ đầu tư cá nhân nào. Có thể nói đây là một Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán không dễ dàng để thực hiện bởi tâm lý con người vốn tham lam và lòng tham dễ ảnh hưởng tới các quyết định đầu tư của bạn.
20. Sống và thở bằng đầu tư 24h/ngày.
Nếu như bạn xác định trở thành một nhà đầu tư chứng khoán thực sự thì bạn cần phải kiên trì và nỗ lực với công việc đầu tư của mình mỗi ngày. Sự bền chí sẽ giúp bạn tiến xa hơn.
—————-
Hy vọng nội dung chia sẻ về 20 Bí quyết đầu tư và kinh doanh chứng khoán của tỷ phú Warren Buffett và George Soros sẽ giúp bạn có nhiều kiến thức hơn để tiến tới Độc lập – Tự chủ trong Đầu tư chứng khoán.
ĐẾN NGAY ĐÂY để nghe podcast “Tư duy về tiền bạc” trên Spotify.
