Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phát triển, chứng chỉ quỹ mở (một dạng chứng chỉ quỹ đầu tư) đã trở thành một lựa chọn hấp dẫn và an toàn cho nhà đầu tư cá nhân.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở không chỉ giúp nhà đầu tư cá nhân tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro, mà còn mang lại sự an tâm và linh hoạt trong việc quản lý tài sản, đặc biệt là cho những ai chưa có kinh nghiệm hoặc không có thời gian quản lý danh mục đầu tư riêng. Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ với bạn chi tiết về nội dung này.

Nhấp vào đây để tìm hiểu về Tháp tài sản đầu tư của một cá nhân.

3 loại chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu có tỷ suất lợi nhuận cao 

1. Ưu điểm của việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở

– Quản lý chuyên nghiệp:

Một trong những ưu điểm lớn nhất của việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ là được quản lý bởi các chuyên gia có kinh nghiệm. Nhà đầu tư không cần phải tự mình nghiên cứu thị trường hay theo dõi từng biến động, mà vẫn có thể hưởng lợi từ sự hiểu biết và chiến lược đầu tư của những người quản lý quỹ chuyên nghiệp.

– Phân tán rủi ro:

Chứng chỉ quỹ đầu tư thường được xây dựng trên cơ sở đa dạng hóa danh mục đầu tư, bao gồm nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư trực tiếp vào một loại tài sản tài chính cụ thể, vì sự biến động của một tài sản không ảnh hưởng quá lớn đến toàn bộ danh mục.

– Thanh khoản cao:

Chứng chỉ quỹ thường có tính thanh khoản cao hơn so với nhiều loại tài sản khác như bất động sản hay vàng. Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng, tùy thuộc vào nhu cầu và tình hình thị trường, mà không phải lo lắng về việc phải giữ tài sản trong thời gian dài.

– Tiết kiệm thời gian và công sức:

Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ giúp nhà đầu tư tiết kiệm được thời gian và công sức vì họ không cần phải theo dõi chi tiết từng loại tài sản, cũng như không cần phải lo lắng về việc điều chỉnh danh mục đầu tư liên tục theo biến động thị trường

Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ mở tại đây.

– Chi phí đầu tư thấp:

Đối với những nhà đầu tư cá nhân có số vốn hạn chế, chứng chỉ quỹ là một giải pháp đầu tư hiệu quả mà không đòi hỏi số tiền lớn ngay từ đầu. Với mức đầu tư tối thiểu thấp, bạn có thể tham gia vào thị trường tài chính và sở hữu danh mục đầu tư đa dạng mà không phải gánh nặng chi phí cao như khi mua cổ phiếu hay bất động sản.

– Minh bạch và giám sát chặt chẽ:

Các quỹ đầu tư, đặc biệt là quỹ mở, thường được quản lý và giám sát bởi các cơ quan chức năng như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Điều này đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động và hạn chế các rủi ro liên quan đến gian lận tài chính hoặc quản lý yếu kém. Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể truy cập vào các báo cáo tài chính và hiệu suất của quỹ định kỳ.

– Đa dạng hóa chiến lược đầu tư:

Mỗi loại quỹ đầu tư có chiến lược riêng, từ quỹ tăng trưởng, quỹ thu nhập cố định đến quỹ hỗn hợp. Nhà đầu tư có thể dễ dàng lựa chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân, thời gian đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro, mà không cần tự xây dựng một chiến lược phức tạp.

2. 3 loại chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu nhà đầu tư cá nhân nên tham khảo.

2.1. Chứng chỉ quỹ mở VESAF

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tiếp cận Thị trường VinaCapital – VESAF (VinaCapital Equity Special Access Fund) là một quỹ cổ phiếu do VinaCapital quản lý, chuyên đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết của các doanh nghiệp vốn hóa nhỏ & vừa, cổ phiếu hạn chế room ngoại.

– Chiến lược đầu tư:

Quỹ VESAF nhắm đến việc tối đa hóa lợi nhuận trung và dài hạn thông qua việc phân bổ tài sản vào những nhóm ngành và cổ phiếu có định giá thấp nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao và hết “room” cho nhà đầu tư nước ngoài. Điều này giúp quỹ tập trung vào các cơ hội tiềm năng mà các nhà đầu tư khác không thể tiếp cận.

– VESAF tập trung thu được lợi nhuận từ việc:

+ Đánh giá triển vọng doanh nghiệp trong dài hạn.

+ Các nhóm ngành và cổ phiếu có định giá thấp nhưng có tiềm năng tăng trưởng.

+ Chấp nhận các biến động ngắn hạn của thị trường.

– Tỷ suất lợi nhuận:

Trong giai đoạn 3 năm gần đây, VESAF đạt mức lợi nhuận bình quân khoảng 7%. Đối với khoảng thời gian 5 năm, quỹ này vẫn nằm trong nhóm các quỹ mở có hiệu suất tăng trưởng cao nhất với lợi nhuận vượt trội so với thị trường (19,5%), đặc biệt trong giai đoạn đầy biến động do đại dịch​.

– Điểm khác biệt:

Một điểm khác biệt của VESAF so với các quỹ đầu tư khác là chiến lược tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ, mang lại cơ hội sinh lời cao nhưng cũng đi kèm với mức độ rủi ro từ trung bình đến cao. Quỹ này thích hợp cho những nhà đầu tư có thể chịu được sự biến động của thị trường và đầu tư dài hạn​.

Xem chi tiết về chứng chỉ quỹ mở VESAF tại đây.

2.2. Chứng chỉ quỹ mở DCDS

Quỹ đầu tư chứng khoán năng động Dragon Capital – DCDS (Dragon Capital Dynamic Stock Fund) là một quỹ cổ phiếu do Dragon Capital quản lý, tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận dài hạn thông qua đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng thuộc nhiều ngành nghề khác nhau.

– Chiến lược đầu tư:

Quỹ DCDS lựa chọn các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng cao, tài sản tốt, và định giá hấp dẫn. DCDS cũng có chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt, với khả năng đầu tư tối đa 100% vào cổ phiếu, nhưng điều chỉnh danh mục đầu tư theo điều kiện thị trường. Khi thị trường biến động mạnh, quỹ có thể tăng tỷ trọng tiền mặt để nắm bắt cơ hội “bắt đáy” và bảo vệ danh mục đầu tư khỏi rủi ro​.

– Tỷ suất lợi nhuận:

Tính đến tháng 7/2024, tỷ suất lợi nhuận của DCDS trong 12 tháng gần nhất đạt khoảng 27,5%. Trong giai đoạn 3 năm và 5 năm qua, quỹ đã duy trì hiệu suất tăng trưởng mạnh mẽ nhờ chiến lược linh hoạt và việc lựa chọn các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao như FPT, MWG, và TCB​.

– Đặc điểm khác biệt:

Quỹ DCDS nổi bật với khả năng điều chỉnh danh mục đầu tư linh hoạt và tập trung vào các doanh nghiệp hàng đầu có nền tảng tài chính vững chắc. DCDS cũng chú trọng vào việc bảo vệ nhà đầu tư khỏi rủi ro bằng cách gia tăng tỷ trọng các tài sản an toàn khi cần thiết. So với các quỹ khác, DCDS có chiến lược “bắt đáy” cổ phiếu trong các đợt giảm giá của thị trường, giúp nhà đầu tư tận dụng tối đa cơ hội từ các đợt điều chỉnh giá.

Xem chi tiết về chứng chỉ quỹ mở DCDS tại đây.

2.3. Chứng chỉ quỹ mở VCBF-MBF

Quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF) là một quỹ cổ phiếu do công ty TNHH quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank quản lý, tập trung đầu tư vào các công ty có vốn hóa vừa với tiềm năng tăng trưởng cao, chủ yếu thuộc rổ chỉ số VNMIDCAP.

– Chiến lược đầu tư:

Với mục tiêu Gia tăng phần vốn gốc trong trung hạn và dài hạn, quỹ VCBF-MGF kết hợp giữa đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị, tìm kiếm các cổ phiếu chất lượng từ các ngành nghề khác nhau. Quỹ phân tích kỹ lưỡng các doanh nghiệp, bao gồm tiềm năng tăng trưởng, vị thế ngành, và đội ngũ lãnh đạo, nhằm lựa chọn các cổ phiếu có khả năng sinh lợi tốt trong trung và dài hạn.

– Tỷ suất lợi nhuận:

Về hiệu suất, quỹ VCBF-MGF đạt tỷ suất lợi nhuận ấn tượng. Trong 3 năm gần nhất, lợi nhuận trung bình đạt khoảng 12,7%, trong khi lợi nhuận bình quân 5 năm là 11,9%.

– Đặc điểm khác biệt:

Một trong những điểm khác biệt của quỹ VCBF-MGF là tính linh hoạt trong chiến lược đầu tư. Khi thị trường biến động hoặc nền kinh tế gặp khó khăn, quỹ có thể chuyển sang nắm giữ 100% tài sản dưới dạng tiền hoặc các tài sản có thu nhập cố định chất lượng cao. Điều này giúp quỹ bảo toàn vốn và giảm thiểu rủi ro trong các giai đoạn khó khăn.

Xem chi tiết về chứng chỉ quỹ mở VCBF-MGF tại đây.

**********

Trên đây là những chia sẻ về một số loại chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu phổ biến mang lại hiệu suất đầu tư trung bình tốt hơn so với mức tăng trưởng của VN-Index. 

Đối với những người mới bắt đầu hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc đầu tư, chứng chỉ quỹ mở có thể là một giải pháp hiệu quả, giúp bạn tiếp cận với nhiều loại tài sản khác nhau mà không cần phải tự quản lý hay mất nhiều thời gian nghiên cứu. Đặc biệt, với sự đa dạng và tính minh bạch, chứng chỉ quỹ mở mang lại sự linh hoạt và khả năng sinh lời ổn định, phù hợp với nhiều đối tượng nhà đầu tư.

Nếu bạn cần thêm sự tư vấn về đầu tư chứng chỉ quỹ mở hay muốn Hiểu thêm về tiền của bạn, vui lòng liên hệ để mình chia sẻ thêm nhé. Chúc bạn đầu tư thành công!